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L’importanza della diversificazione

Perchè diversificare?

La diversificazione riveste un ruolo cruciale per qualsiasi portafoglio: riduce il rischio e la volatilità di chi investe, senza necessariamente comprometterne i risultati attesi. 

A parità di condizioni economiche o di mercato, diverse asset class possono reagire in modo diverso. Un portafoglio di investimento dovrebbe inoltre comprendere un mix di diversi strumenti, alcuni più rischiosi, come le azioni, altri meno, come obbligazioni, real estate o anche liquidità. Questo perché i vari tipi di investimenti e i singoli fondi azionari o obbligazionari saliranno e scenderanno in momenti e a ritmi differenti. Le allocazioni all’interno di un portafoglio dipenderanno dall’atteggiamento dell’investitore nei confronti del rischio, dal suo orizzonte di investimento e dai suoi obiettivi finanziari. 

Il valore e il reddito degli asset del fondo potrebbe diminuire così come aumentare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso del valore dell’investimento. Non vi è alcuna garanzia che l’obiettivo del fondo verrà realizzato ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.

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Come diversificare?

Abbiamo individuato quattro aree che possono rispondere all'esigenza di diversificazione: area geografica, reddito, asset class e fattori ESG.

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Diversificare per area geografica

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Diversificare per asset class

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Diversificare per reddito

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Integrare un approccio ESG

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La diversificazione geografica consiste nel distribuire un portafoglio di investimento tra diverse regioni geografiche al fine di ridurre il rischio complessivo e di aumentare le performance totali. Si basa sulla premessa che i mercati finanziari in diverse parti del mondo possano non essere altamente correlati tra loro.

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Per riuscire a raggiungere molti dei propri obiettivi finanziari, investire in un insieme di titoli azionari, obbligazionari e liquidità può rappresentare una valida strategia. Nella diversificazione su varie asset class, è importante prestare attenzione alle condizioni macroeconomiche attuali e alle aspettative circa l’evoluzione di indicatori come la crescita economica, l’inflazione e la disoccupazione.

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Diversi tipi di investimento generano flussi di reddito distinti. Per esempio, alcune categorie specifiche di imprese, come ad esempio le aziende di infrastrutture, possono potenzialmente offrire dividendi più elevati e volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

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Negli ultimi anni si sta rivolgendo un’attenzione sempre maggiore all’investimento responsabile, sostenuto dall’integrazione dei fattori ambientali, sociali e di governance (noti anche come fattori ESG). Essere in grado di scegliere le imprese dotate delle strategie ESG più efficienti potrebbe potenzialmente offrire agli investitori un vantaggio competitivo.

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Le strategie di diversificazione di M&G

Abbiamo selezionato quattro strategie distintive che potrebbero essere complementari ai fondi principali del portafoglio del tuo cliente, in ottica di diversificazione.

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Diversificare per area geografica

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Diversificare per asset class

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Diversificare per reddito

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Integrare un approccio ESG

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M&G (Lux) Emerging Markets Income Opportunities Fund

Un approccio bottom-up distintivo per individuare le “idee migliori” nell’universo dei Paesi emergenti, con l’obiettivo di generare un reddito annuale del 4-6% su qualsiasi periodo di 5 anni.

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M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund

Un approccio flessibile che consente al gestore di investire in tutti i mercati obbligazionari dei Paesi emergenti, sfruttando tre leve di investimento: la duration, il rischio di credito e l’esposizione valutaria.

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M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

Un fondo che investe in infrastrutture quotate, con il potenziale di offrire dividendi più elevati e una volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

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M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund

Una strategia flessibile, che offre agli investitori un’esposizione diversificata a una serie di asset selezionati in base ai criteri ESG e a società e istituzioni che puntano ad avere un impatto positivo sulla società.

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Approfondimenti

M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund

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M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

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M&G (Lux) Emerging Markets Income Opportunities Fund

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M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund

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Il valore e il reddito degli asset del fondo potrebbe diminuire così come aumentare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso del valore dell’investimento. Non vi è alcuna garanzia che l’obiettivo del fondo verrà realizzato ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.

L’investimento nei mercati emergenti comporta un rischio di perdita maggiore riconducibile, tra gli altri fattori, a rischi economici, valutari, di liquidità e regolamentari. Potrebbero sorgere delle difficoltà di acquisto, vendita, custodia o valutazione degli investimenti in tali paesi.

Per M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund, M&G (Lux) Emerging Markets Income Opportunities Fund e M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund, i fondi possono essere esposti a varie valute. Le fluttuazioni dei tassi di cambio possono incidere negativamente sul valore del vostro investimento.

Per M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund, M&G (Lux) Emerging Markets Income Opportunities Fund e M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund, è consentito un ampio ricorso ai derivati.

M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund investe principalmente in azioni societarie, pertanto potrebbe subire oscillazioni di prezzo più ampie rispetto ai fondi che investono in obbligazioni e/o liquidità.

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Il valore degli investimenti è destinato a oscillare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso dei prezzi dei Fondi, pertanto è possibile che non si riesca a recuperare l'importo originariamente investito.