L’importanza della diversificazione

Perchè diversificare?

Consulta il nostro glossario, per una spiegazione dei termini di investimento utilizzati in questa pagina web.

Investire in un ampio ventaglio di asset può ridurre il rischio di delusioni: questa è l’essenza della diversificazione.

Pur non potendo garantire l’assenza di perdite, una diversificazione efficace può contribuire a proteggere il tuo portafoglio da fallimenti individuali e, in parte, da shock di mercato più ampi. Possedere una variegata gamma di beni amplia inoltre le tue possibilità nella ricerca di potenziali guadagni.

Costruire un portafoglio diversificato non è sempre un’impresa facile. Potrebbe richiedere risorse e competenze di cui, come investitore individuale, potresti non disporre. Per questo motivo, ci sono fondi gestiti da professionisti che incorporano il denaro di più risparmiatori al fine di poterlo investire in un più ampio ventaglio di attività.

Il valore e il reddito degli asset del fondo potrebbe diminuire così come aumentare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso del valore dell’investimento. Non vi è alcuna garanzia che l’obiettivo del fondo verrà realizzato ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.

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Come diversificare?

Abbiamo individuato quattro aree che possono rispondere all'esigenza di diversificazione: reddito, area geografica, asset class e fattori ESG.

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Diversificare per area geografica

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Diversificare per asset class

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Diversificare per reddito

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Integrare un approccio ESG

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Assicurandoti che i tuoi investimenti siano ripartiti tra asset su scala globale, potrai evitare che i tuoi risparmi dipendano dalle sorti di una regione o di un Paese in particolare. Dopo tutto, il destino dell’economia globale non verrà determinato unicamente in Europa, o in Italia.

Per gli investitori, la diversificazione geografica può quindi ridurre i rischi specifici di una regione o di un Paese, dando accesso a opportunità non presenti a livello locale.

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Combinando una serie di asset, gli investitori possono normalmente aspettarsi di veder fluttuare il valore dei loro investimenti in modo meno imprevisto rispetto all’andamento di portafogli maggiormente concentrati. Un’esposizione diversificata alle asset class e ai rischi specifici di ciascuna di esse dovrebbe darti maggiori possibilità di raggiungere i tuoi obiettivi a lungo termine e offrirti prospettive più ampie nel lungo periodo.

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Diversi tipi di investimento generano flussi di reddito distinti. Gli immobili, per esempio, dovrebbero fornire un flusso di reddito da locazione, a condizione che i locatari paghino. Le obbligazioni corrispondono regolarmente interessi, a condizione che i mutuatari non siano inadempienti. Le aziende possono distribuire dividendi agli azionisti, purché se lo possano permettere. Investendo in una serie di attività che generano reddito, puoi puntare a un flusso reddituale più solido.

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Considerando i criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) delle aziende come parte integrante del processo di investimento, possiamo individuare le questioni che rappresentano rischi e opportunità a lungo termine per gli investitori.

Se desideri ottenere di più dal tuo investimento, oltre a un risultato finanziario, esistono approcci che puntano a investimenti in grado di contribuire a un futuro più sostenibile per la società e il pianeta. Quando le aziende offrono benefici più ampi attraverso le loro attività, è possibile cogliere interessanti opportunità di investimento nel lungo periodo.

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Le strategie di diversificazione di M&G

Abbiamo selezionato quattro strategie distintive che potrebbero essere complementari ai fondi principali del tuo portafoglio, in ottica di diversificazione.

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Diversificare per area geografica

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Diversificare per asset class

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Diversificare per reddito

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Integrare un approccio ESG

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M&G (Lux) Emerging Markets Income Opportunities Fund

Un approccio bottom-up distintivo per individuare le “idee migliori” nell’universo dei Paesi emergenti, con l’obiettivo di generare un reddito annuale del 4-6% su qualsiasi periodo di 5 anni.

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M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund

Un approccio flessibile che consente al gestore di investire in tutti i mercati obbligazionari dei Paesi emergenti, sfruttando tre leve di investimento: la duration, il rischio di credito e l’esposizione valutaria.

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M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

Un fondo che investe in infrastrutture quotate, con il potenziale di offrire dividendi più elevati e una volatilità più contenuta rispetto alle azioni globali, così come un’esposizione a flussi di reddito connessi all’inflazione.

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M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund

Una strategia flessibile, che offre agli investitori un’esposizione diversificata a una serie di asset selezionati in base ai criteri ESG e a società e istituzioni che puntano ad avere un impatto positivo sulla società.

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Approfondimenti

M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund

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M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund

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M&G (Lux) Emerging Markets Income Opportunities Fund

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M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund

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Il valore e il reddito degli asset del fondo potrebbe diminuire così come aumentare, determinando movimenti al rialzo o al ribasso del valore dell’investimento. Non vi è alcuna garanzia che l’obiettivo del fondo verrà realizzato ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.

L’investimento nei mercati emergenti comporta un rischio di perdita maggiore riconducibile, tra gli altri fattori, a rischi economici, valutari, di liquidità e regolamentari. Potrebbero sorgere delle difficoltà di acquisto, vendita, custodia o valutazione degli investimenti in tali paesi.

Per M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund, M&G (Lux) Emerging Markets Income Opportunities Fund e M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund, i fondi possono essere esposti a varie valute. Le fluttuazioni dei tassi di cambio possono incidere negativamente sul valore del vostro investimento.

Per M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund, M&G (Lux) Emerging Markets Income Opportunities Fund e M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund, è consentito un ampio ricorso ai derivati.

M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund investe principalmente in azioni societarie, pertanto potrebbe subire oscillazioni di prezzo più ampie rispetto ai fondi che investono in obbligazioni e/o liquidità.

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